IPO 공모주 청약 방법과 신청 시 주의사항에 관한 글로서 주식 초보가 필독할만한 IPO 공모주 청약 방법 및 증권사 계좌 개설, 청약 증거금 준비 뿐만 아니라 공모주 청약증거금 환불을 포함한 공모주 청약 신청 시 주의사항 가이드입니다.
공모주 청약과 IPO
공모주 청약이란 기업이 IPO(기업공개)를 준비할 때, 일반 투자자들이 그 기업의 주식을 사기 위해 신청하는 일련의 과정을 말합니다.
한편, IPO는 기업이 자금을 모으기 위해 주식을 처음으로 일반 투자자들에게 판매하는 절차입니다. IPO가 완료된 후에 해당 주식은 주식시장에서 자유롭게 거래될 수 있습니다.
공모주 청약을 통해 배정받은 주식은 상장 첫날 큰 수익을 올릴 가능성이 있습니다.
예를 들어, 2024년 1월 24일에 상장된 우진엔텍의 경우, 상장 첫날 주가가 공모가 5,300원에서 1만 5,900원으로 300% 상승하여 2만 1,200원에 거래를 마쳤습니다. 이처럼 공모주는 상장 첫날 높은 수익률을 기록할 수 있습니다.
많은 투자자들은 단기간에 큰 수익을 얻을 수 있다는 기대감 때문에 공모주 청약에 관심을 가집니다. 예를 들어, LG에너지솔루션 공모주 청약에는 440만 명의 투자자가 참여하기도 했습니다.
하지만, 공모주 투자에는 리스크도 따릅니다. 공모주는 상장 초기 주가 변동성이 크기 때문에, 상장 후 주가가 공모가보다 낮아져 투자손실이 발생할 수 있습니다.
금융감독원의 자료에 따르면, 2022년에 상장한 70개 기업 중 45개 기업은 연말 주가가 공모가보다 하락했습니다. 2023년에 상장한 82개 기업 중 35개 기업도 연말 주가가 공모가보다 낮았습니다.
공모주 청약에 관심이 있다면, 청약 신청 방법과 주의할 점에 대해 충분히 숙지하는 것이 중요합니다.
공모주 청약 방법과 순서
공모주 청약은 기업이 주식을 공개적으로 발행할 때 투자자들이 주식을 신청하는 과정입니다. 공모주 청약의 방법과 순서는 다음과 같습니다.
1. 공모주 청약 일정 확인
먼저, 공모주 청약 일정을 확인해야 합니다. 기업이 IPO(Initial Public Offering)를 진행할 때, 공모 일정이 공시됩니다. 이를 통해 청약 시작일과 마감일을 알 수 있습니다.
2. 증권사 계좌 개설
공모주 청약을 위해서는 해당 공모주를 주관하는 증권사에 계좌를 개설해야 합니다. 이미 증권사 계좌가 있다면, 추가로 개설할 필요는 없습니다.
3. 청약 자금 준비
청약에 필요한 자금을 미리 준비해 두어야 합니다. 청약을 신청할 때 필요한 청약 증거금(청약 금액의 일정 비율)을 납부해야 합니다.
4. 청약 신청
청약 신청은 주관사 증권사의 온라인 또는 오프라인 창구를 통해 가능합니다. 일반적으로는 증권사의 홈페이지나 모바일 앱을 통해 청약을 신청합니다.
- 로그인: 증권사 홈페이지나 앱에 로그인합니다.
- 청약 메뉴 선택: 공모주 청약 메뉴를 선택합니다.
- 종목 선택: 청약하려는 공모주 종목을 선택합니다.
- 신청 정보 입력: 청약 주식 수와 계좌 정보를 입력합니다.
- 청약 증거금 납부: 청약 금액에 따라 증거금을 납부합니다.
5. 청약 결과 확인
청약이 완료되면, 일정에 따라 청약 결과가 발표됩니다. 증권사에서 당첨 여부를 확인할 수 있습니다.
6. 배정 주식 수 확인 및 잔금 납부
청약에 당첨되었다면 배정된 주식 수와 잔금을 확인하고, 납부해야 합니다. 잔금을 납부해야 최종적으로 주식이 계좌에 입고됩니다.
7. 상장일 확인 및 거래 시작
공모주가 상장되는 날을 확인하고, 상장일부터 주식 거래가 가능합니다. 상장일에 주가 변동이 클 수 있으니, 매도 시점을 잘 판단해야 합니다.
주요 주의사항
- 경쟁률 확인: 공모주 청약 경쟁률이 높을수록 당첨 확률이 낮아집니다.
- 청약 한도: 청약 가능한 주식 수에는 한도가 있을 수 있습니다.
- 환불: 청약 증거금은 미배정 주식 수에 대해 환불됩니다.
공모주 청약은 높은 수익률을 기대할 수 있지만, 리스크도 존재하므로 신중한 판단이 필요합니다.
지금부터 위의 공모주 청약 방법과 순서에 대한 자세한 설명을 시작하겠습니다.
공모주 청약 방법은 크게 2단계로 요약할 수 있습니다.
- 증권사 계좌 개설
- 청약 증거금 준비
우선 DART, 네이버 금융(국내증시>IPO), 38커뮤니케이션(IPO/공모>공모주청약일정) 등에서 공모주 청약 일정을 확인하고 원하는 공모주 청약을 위한 증권사 계좌 개설과 청약 증거금 준비를 포함한 공모주 청약 방법에 관하여 알아보겠습니다.
증권사 계좌 개설
공모주를 청약하기 위해서는 우선 상장 주관사인 증권사의 주식 계좌를 개설해야 합니다.
청약하는 기업마다 주관사가 달라 해당 주관사의 계좌 개설이 가능한 스마트폰 앱을 다운로드하여 설치하시면 됩니다. 계좌 개설에는 간편하게 비대면 개설이 가능한 스마트폰 앱이 편하기 때문에 증권사의 이름을 검색하시고 계좌 개설이 포함되어 있는 앱을 다운로드하여 계좌 계설을 진행하시면 됩니다.
계좌를 개설하실 때는 본인 신분증, 은행 계좌가 준비되어 있어야 합니다.
스마트폰 또는 PC로 증권사에 접속하여 계좌 개설 화면이 나오게 되면 ‘주식’이라는 단어가 들어가 있는 곳에 개설하시면 됩니다.
중개형 ISA 같은 경우에도 공모주 청약은 가능합니다만 그래도 나중에 청약을 하고 난 뒤에 출금을 할 때 번거로울 수 있으므로 ‘주식’이라는 단어가 들어간 계좌를 개설하셔야 됩니다.
특히 증권사마다 다르겠지만 CMA라고 되어 있는 계좌는 청약이 되지 않기 때문에 청약하실 때 CMA로 되어있는 계좌를 만들면 안됩니다.
주관사는 상장하는 기업의 공모 규모에 따라 두 곳 이상이 될 수도 있습니다. 주관사는 기업의 상장 업무를 담당하는 증권사로, 기업의 가치를 평가하여 희망 공모가 범위를 결정합니다. 공모주 가격은 증권사와 자산운용사 등 기관투자자들의 수요예측을 반영해 결정됩니다.
수요예측은 여러 기관투자자가 희망하는 주식 가격과 주식 수량을 주관사에 제시하는 절차입니다.
기업의 주식을 사고 싶어하는 수요가 많을수록 공모가는 높게 결정됩니다. 공모가가 확정되면 일반투자자는 청약 기간에 맞춰 공모주 청약 신청을 할 수 있습니다.
이때 청약을 신청하려면 상장을 주관하는 증권사의 계좌가 필요합니다. 청약 일정을 확인하고 미리 증권사 계좌를 만들어 두는 것이 좋습니다. 일부 증권사는 청약 당일에 개설한 계좌로는 청약 신청을 할 수 없게 하고 있습니다.
그리고 20일 제한이라는 것이 있습니다. 무분별한 금융권 계좌를 만들어서 대포 통장이나 보이스피싱으로 사용할 수 있기 때문에 계좌 개설을 할 때 20 영업일 이라는 계좌개설 제한 기간을 두어 금융계좌를 만들었으면 20영업일 동안은 계좌를 만들수 없게 되어 있어 거의 한 달 동안 계좌를 만들 수 없다고 생각하시면 편합니다.
증권사 계좌 개설 팁
계좌를 개설하실 때 한가지 팁을 더 드리자면 앞에서 20 영업일 제한을 말씀드렸는데 공모주를 하려다 보면 증권사가 각각 달라 해당 주관사 계좌를 다 개설해야 되는데 20일 제한에 걸려 있으니 한 달에 1개의 계좌만 개설이 가능하다는 문제가 발생될 수 있습니다.
이런 경우에는 카카오 뱅크를 통해서 계좌를 개설할 수 있습니다.
카카오 뱅크에 접속하셔서 아래에 있는 더보기를 누르고 쭉 내리다 보면 증권사 주식 계좌를 개설할 수 있는 제휴 서비스가 보이게 됩니다. 제휴 서비스를 선택하시면 신한금융투자, 하나금융투자, NH투자증권, KB증권, 한국투자증권 등 5개 증권사 계좌를 20일 제한이 있어도 개설 가능합니다.
청약 증거금 준비
증권사 계좌를 개설한 후에는 청약 증거금을 준비해야 합니다. 증거금은 주식을 사겠다는 의사를 표시하는 보증금으로, 주식 배정의 중요한 기준이 됩니다.
공모주는 기관투자자와 개인투자자에게 배분되며, 주식 수량은 한정되어 있습니다. 청약 증거금을 더 많이 낼수록 더 많은 주식을 배정받을 가능성이 높아집니다.
예를 들어, 청약 증거금률이 50%일 때 공모가가 1만원으로 결정된 A기업의 100주를 신청하려면, 50주에 해당하는 50만원을 증거금으로 계좌에 넣어야 합니다. 청약 증거금률은 청약 신청 금액에 대한 보증금 비율로, 공모주에 따라 달라질 수 있습니다.
또한, 청약 증거금률은 증권사마다 다를 수 있습니다. 증권사는 고객의 등급에 따라 청약 우대기준을 마련하고 있으며, 고객 등급이 높으면 더 많은 공모주를 신청할 수 있습니다.
공모주 청약 신청 주의사항
공모주 청약은 다음과 같은 방법으로 신청할 수 있습니다:
- 증권사 지점을 방문
- 증권사 앱
- HTS(홈트레이딩시스템)
- 증권사 홈페이지
- ARS(자동응답 시스템)
공모주는 한 증권사에서만 청약할 수 있으며, 여러 증권사에 중복으로 청약 신청할 경우 제일 먼저 접수된 청약만 유효하며, 나머지는 청약 마감일 이후 자동으로 취소됩니다. 이는 중복 청약을 방지하기 위한 규정입니다.
공모주 청약은 10주 단위로 신청할 수 있으며, 필요한 증거금은 신청한 공모주 수량에 따라 달라집니다. 청약은 정해진 청약 기간 동안에만 가능합니다.
청약 기간은 보통 이틀이며, 각 공모주마다 청약 가능 시간이 다를 수 있으니 사전에 확인해야 합니다.
여러 기업의 공모주 청약 기간이 겹칠 경우, 청약 경쟁률을 확인하는 것이 중요합니다. 청약 경쟁률은 청약 첫날부터 발표되며, 이를 통해 투자자들은 주관사인 증권사의 앱이나 홈페이지에서 실시간으로 확인할 수 있습니다.
예를 들어, A기업에 청약했는데 경쟁률이 너무 높아 원하는 만큼의 공모주를 배정받기 어려울 것 같다면, A기업의 청약을 취소하고 B기업으로 청약을 다시 신청할 수 있습니다. 단, 공모주 청약 취소는 청약 기간 중에만 가능하므로 이 점을 유의해야 합니다.
균등배정과 비례배정
공모주 청약 기간이 끝나면, 보통 영업일 기준 4일 후에 공모주 배정 결과가 발표됩니다. 이를 통해 청약한 공모주 중 실제로 몇 주를 배정받았는지 확인할 수 있습니다.
과거에는 청약 주식 수가 많을수록 더 많은 공모주가 배정되는 구조였기 때문에 경쟁률이 높은 공모주 청약에서는 개인투자자들이 1주도 받지 못하는 경우가 빈번했습니다. 그러나 2021년 이후 청약 제도가 개편되면서 이러한 상황이 개선되었습니다. 새로운 제도는 ‘비례방식’에 ‘균등방식’을 추가하여 개인투자자들이 최소 1주를 배정받을 가능성을 높였습니다.
- 비례방식: 개인이 낸 증거금에 비례하여 공모주를 배정받는 방식입니다.
- 균등방식: 최소 청약 증거금인 10주를 충족한 모든 청약자에게 1주씩 나눠주는 방식입니다. 만약 균등배정 수량을 초과하면 전체 청약자를 대상으로 추첨을 통해 1주씩 배정합니다. 추첨에서 당첨되지 않으면 1주도 받지 못할 수 있습니다.
현재는 공모주 배정 시 균등배정과 비례배정을 각각 50%씩 적용하여 공모주를 개인투자자들에게 배분합니다.
예를 들어, 한 기업이 상장을 통해 100만 주를 공모한다면, 최소 50만 주는 균등배정 방식으로 배정해야 합니다. 이 50만 주는 청약에 참여한 인원 수에 따라 1/N로 배정됩니다.
배정 비율과 조건
균등배정과 비례배정의 비율은 기업의 공모 조건과 주관사 정책에 따라 달라질 수 있습니다.
따라서 공모주 청약을 계획하고 있다면, 균등배정과 비례배정의 비율, 그리고 청약 조건을 미리 확인하는 것이 중요합니다. 이를 통해 전략적으로 청약을 진행할 수 있습니다.
공모주 청약 증거금 환불
개인투자자에게 배정되는 공모주의 양은 기업의 상장 규모에 따라 달라집니다. 특히, 공모주 청약 경쟁률이 매우 높을 경우, 개인투자자가 1주도 배정받지 못하는 경우가 발생할 수 있습니다.
대표적인 사례로 2024년 2월 유가증권시장에 상장한 글로벌 뷰티테크 기업 에이피알을 들 수 있습니다. 에이피알은 두 개의 증권사를 통해 공모주 청약을 받았는데, 균등 배정 주식 수는 각각 0.065주와 0.059주였습니다. 이는 청약에 참여한 투자자가 균등 배정을 통해 1주를 받을 확률이 약 6%에 불과하다는 것을 의미합니다. 실제로 대부분의 개인투자자는 주식을 배정받지 못했습니다.
공모주를 배정받지 못한 경우, 증권사에 낸 증거금은 환불됩니다. 환불은 청약 마감일 이후 영업일 기준 2일 후에 진행됩니다. 예를 들어, 금요일에 청약이 마감되었다면, 증거금은 다음 주 화요일에 환불됩니다.
환불 금액은 공모주 청약 시 입금된 금액에서 배정된 주식 금액과 청약 수수료를 뺀 나머지 금액입니다. 예를 들어, 청약에 100만 원을 넣었는데 10만 원어치 주식을 배정받고 청약 수수료가 1만 원이라면, 환불 금액은 89만 원이 됩니다.
따라서, 공모주 청약에 참여할 때는 이러한 점들을 미리 숙지하고 준비하는 것이 중요합니다.
이상으로 주식 초보가 필독할 만한 IPO 공모주 청약 방법과 신청 시 주의사항에 관한 글을 마칩니다. IPO 공모주 청약 방법 및 증권사 계좌 개설, 청약 증거금 준비 뿐만 아니라 공모주 청약증거금 환불을 포함한 공모주 청약 신청을 할 때 조금이나마 도움이 되었으면 좋겠습니다.
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